Daniel Paterna Lama y la Investigación de la Estafa de Generación Zoe
El empresario eldense Daniel Paterna Lama, junto a su hermano Camilo y otros 16 colaboradores, enfrentan un proceso en la Audiencia Nacional por el caso de Generación Zoe, un fraude piramidal internacional. En España, este fraude se estima en unos 4 millones de euros y afecta a más de un centenar de víctimas.
La acusación particular del caso de Generación Zoe en España pide penas que suman 20 años de cárcel para los cabecillas de la trama, los hermanos Daniel y Camilo Paterna, por los delitos de estafa cualificada continuada, organización criminal, blanqueo de capitales y frustración de la ejecución por alzamiento de bienes.
El despacho de abogados Marín & Ballester, que representa a las más de un centenar de víctimas que han denunciado en España, señala en su escrito que el dinero ingresado, mayoritariamente en efectivo y sin justificación, no se invertía realmente, sino que se utilizaba para pagar a inversores anteriores, sostener la apariencia de solvencia, publicitar la empresa en redes sociales para así atraer a más clientes, y financiar el lujoso estilo de vida de los implicados.
Según consta en el auto emitido este martes 3 de junio por el Juzgado Central de Instrucción número 4 de Madrid, tras el análisis de los productos bancarios de los investigados se detecta que el día 2 de marzo de 2022 Daniel Paterna, a través de Pro Coaching FIF SL, sociedad con la que gestionaba la rama española de Generación Zoe, transfirió 470.000 euros desde una cuenta del BBVA a otra de Liberbank SA cuyo titular es la entidad bancaria Pecunia Cards EDE SL.
La resolución dictada por el magistrado José Luis Calama explica que, una vez tramitada la correspondiente consulta judicial, Pecunia Cards EDE SL informa de que esa cuenta fue abierta por parte de la mercantil Tech Consultancy Management Partners OÜ (actualmente denominada Sunday Marketplace OÜ), con sede en Estonia y sobre la que la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) alertó como entidad no registrada ni autorizada para captar fondos o prestar servicios financieros en España.
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Puestos en contacto los instructores del caso con esa compañía, cuya principal actividad es la de enviar y recibir transferencias de clientes destinadas a distintos tipos de proyectos que pueden generar rentabilidad, la respuesta, traducida del inglés, fue la siguiente: "470.000 euros que fueron transferidos a la cuenta aún permanecen allí, además de los intereses ganados por el producto Smart. Bloqueamos los fondos y enviamos una consulta sobre la documentación y explicaciones detalladas sobre el origen de los mismos. Esperaremos sus nuevas instrucciones". Ese dinero podría ser destinado a resarcir económicamente a las víctimas.
Según la información aportada por el Banco Santander, se produjeron dos movimientos económicos a Andorra por parte de los investigados para la adquisición de propiedades inmobiliarias. La primera transferencia, ejecutada el 28 de septiembre de 2021 por valor de 35.000 euros, fue en concepto de "reserva" y a favor de Black House SL, agencia inmobiliaria con sede en el Principado. El segundo giro, emitido un mes después por un importe de 265.030,70 euros, tenía como beneficiario a Andreu Da Silva Caldas en concepto de "MSG - INS - Reserva Edifici "Casa Tremat" - Andreu Da Silva Caldas".
La información bancaria de Pro Coaching FIF también pone de manifiesto una transferencia de 450.030,70 euros realizada el 16 de diciembre de 2021 con el concepto "MSG - Ins Zoe Global University - Costa Cruceros" y una orden de pago emitida la Nochebuena de ese mismo año por un montante de 400.000 euros y con la indicación "Pago FRA COS AR IT MM 21228" a una cuenta de la entidad bancaria Intesa San Paolo en Italia.
El auto también recoge la información publicada en su día por INFORMACIÓN acerca de la constitución en Londres en enero de 2022 de la mercantil Zoe Business Limited por parte de Daniel Paterna. "Pocos días después (...) en menos de dos meses se crean en la misma dirección una veintena de nuevas empresas, en su mayoría por españoles o argentinos residentes en España y bastantes de ellos vinculados al mundo del trading o del desarrollo personal, figurando como objeto social 'actividades de las sociedades de cartera de servicios financieros'. Para esas fechas, en ese país, en Colombia y en Paraguay se amontonaban ya las denuncias de personas que invirtieron sus ahorros en Zoe y no podían recuperar su dinero. El sinfín de unidades de negocio de las que presumía Zoe eran en realidad "más de 500 empresas fantasma" y todas ellas sin movimientos contables, según la Justicia argentina.
El 8 de marzo los afectados del caso Zoe en España se concentraban ante la sede de Elda para exigir, sin éxito, la devolución de su dinero. Los Paterna se encerraron en la oficina y pidieron protección policial.
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El 11 de marzo la Policía detuvo a los hermanos Paterna y registró sus domicilios y las oficinas de Zoe.
En un vídeo publicado en Youtube, de una hora de duración y posteriormente borrado de esa plataforma, pero que este diario conserva, Daniel Paterna explicaba en 2021 a los primeros interesados cómo funcionaba Zoe. En un momento de esa grabación, el alicantino afirmaba que es "muy complicado que mi negocio se vaya a la ruina". En cualquier caso, sostenía, "la cara visible de la compañía en España soy yo, y obviamente las responsabilidades que tenga que asumir si pasa algo son mías.
Hay, además, otros doce procesados para los que también solicita distintas condenas de prisión.
La acusación particular sostiene que la organización constituyó en 2020 la mercantil Pro Coaching FIF S.L. con el propósito exclusivo de instrumentar el fraude, utilizando un falso modelo de formación financiera como cobertura. A través de membresías, bots de inversión y supuestos paquetes educativos, ofrecían rentabilidades irreales del 7,5% mensual hasta llegar al 330% anual, incentivando la reinversión y captación de nuevos inversores mediante un sistema piramidal.
Los fondos de las víctimas -superiores a los 4 millones de euros, según el análisis bancario que cita el escrito- eran ingresados por transferencia o en metálico y no eran destinados a ninguna inversión real. La estructura se sostenía con nuevas aportaciones hasta el colapso, momento en el cual los líderes desviaron importantes sumas al extranjero, adquirieron propiedades en Andorra, fundaron sociedades en Reino Unido y realizaron pagos anticipados a su defensa legal por más de 64.000 euros antes incluso de ser detenidos.
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La acusación destaca el carácter predeterminado y reiterado del fraude, que se sostuvo mediante engaños sistemáticos, falsas promesas de rentabilidad y una cuidada puesta en escena que incluía eventos en hoteles de lujo y la exhibición de un estilo de vida opulento. "Básicamente venden humo en un escenario bien orquestado", aseguran.
Asimismo, señala la existencia de numerosos testimonios de víctimas que corroboran los pagos en mano, la entrega de dinero en bolsas, el uso de máquinas contadoras y la falta de documentación legal. "La mayoría del dinero defraudado a las víctimas fue empleado para la adquisición de criptomonedas que hasta la fecha les permiten continuar con el mismo tren de vida".
La propia declaración de Daniel Paterna, añade, "es un despropósito, es completamente autoinculpatoria y pretende vender la versión de que es una víctima más, pero una víctima más no vacía sus oficinas dos días antes de su detención, no se alza con sus bienes, no crea infinidad de mercantiles y desvía ingentes cantidades de dinero que manifestaba no tener, dejando a infinidad de personas en la auténtica miseria. Su propia mujer no invierte en Zoe, salvando con ello el patrimonio familiar, por lo que es evidente que desde el minuto 0 sabía que lo que estaba vendiendo era una estafa piramidal".
La acusación particular considera que existen pruebas abrumadoras contra los procesados: declaraciones autoinculpatorias, pruebas documentales, registros policiales, vídeos promocionales y análisis contables que evidencian el origen ilícito de los fondos.
El juez de la Audiencia Nacional (AN) José Luis Calama ha procesado a Nuria A. J. como supuesta integrante de una trama investigada por los presuntos delitos de estafa, blanqueo y organización criminal y formada por un total de 18 investigados.
El entramado, según el auto de procedimiento abreviado del juez Calama, seguía el clásico esquema de la estafa piramidal y se centraba en captar el mayor número de nuevos clientes posible (cada nuevo asociado obtenía un 20% más de beneficio respecto de la cantidad que ingresaba cada nueva persona). “De esta manera se incentivaba a los denunciantes a buscar más inversores y así las ganancias de los que estaban por encima, en la cúspide de la organización, seguían aumentando”, afirma la resolución de la AN.
Los encausados, según el juez, contaban con un reparto de cometidos y se dedicaban a actividades de captación de fondos mediante la publicidad de una escuela de liderazgo y coaching, ontológica y financiera. Con una inversión mínima de 500 dólares, los beneficios mensuales prometidos ascendían a entre el 7,5 y el 10%, en función de la cantidad invertida.
El auto sitúa a la candidata popular como “contable de la sede de Elda” y como una de las personas que recibía las entregas de fondos y que realizaba el “recuento de billetes que los usuarios entregaban en metálico”. El negocio, en definitiva, era una “mera simulación”.
En el programa emitido el pasado mes de septiembre, el Equipo de Investigación acudió a la casa que Daniel Paterna tiene a tres kilómetros de Elda. Lo primero que llama la atención es la cámara de vigilancia y el sensor que hay en la puerta.
Lo cierto es que por el pueblo corre el rumor de que entre las personas que están reclamando dinero a estos hermanos hay incluso narcotraficantes.
Pero, ¿cómo consiguieron captar a tantas personas para que invirtiesen en Zoe? Pilar Llacer, experta en liderazgo, confiesa que la clave estaba en los vídeos que solían compartir en sus redes sociales. "'La vida Zoe' parece una película de Hollywood, con todo estupendo, muy fresco, muy sano, muy simple, muy aspiracional...".
Una vida llena de lujos a la que querían aspirar todas las personas que acababan viendo estos vídeos. Por este motivo, lograron captar una gran cantidad de inversores.
"Cada dos por tres tenían coches nuevos de alta gama, apartamentos, buenos chalets, buenas casas, no paraban de viajar por Sudamérica, por lo que si uno tiene unos pocos ahorros invierte ahí porque todos quieren mejorar en la vida", asegura una de estas personas que decidió invertir en este proyecto y que no ha querido mostrar su cara.
En sus vídeos, el hermano de Daniel Paterna aparece contando billetes y subido en lujosos coches que logran atraer la atención.
Leonardo Cositorto ha sido condenado en Argentina a 12 años de prisión por estafa y deberá pagar más de 400 millones de euros a sus víctimas.
El 4 de abril de 2022 Cositorto fue capturado en la República Dominicana. Desde entonces está preso, tras ser condenado a 12 años en Goya, en la provincia argentina de Corrientes, y estos días está siendo juzgado en Salta en la que es la segunda vista oral en su país natal por el fraude de Zoe.
| Fecha | Importe | Concepto | Destino |
|---|---|---|---|
| 02/03/2022 | 470.000 € | Transferencia de Pro Coaching FIF SL | Cuenta en Estonia (Sunday Marketplace OÜ) |
| 28/09/2021 | 35.000 € | Reserva | Black House SL (Andorra) |
| 28/10/2021 | 265.030,70 € | MSG - INS - Reserva Edifici "Casa Tremat" | Andreu Da Silva Caldas (Andorra) |
| 16/12/2021 | 450.030,70 € | MSG - Ins Zoe Global University - Costa Cruceros | Costa Cruceros |
| 24/12/2021 | 400.000 € | Pago FRA COS AR IT MM 21228 | Intesa San Paolo (Italia) |
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