Generación Zoe y el Caso de Daniel y Camilo Paterna en España
Todo lo que rodeaba la vida en Elda (Alicante) de los hermanos Paterna parecía sacado de una película de Hollywood. Daniel y Camilo Paterna, detenidos en 2022 por ser los testaferros en España de la presunta macroestafa piramidal internacional 'Generación Zoe', tenían una vida de lujo y así lo hacían saber en los vídeos que compartían en sus redes sociales.
La acusación particular del caso de Generación Zoe en España, que tuvo su sede en Elda, pide penas que suman 20 años de cárcel para los cabecillas de la trama, los hermanos Daniel y Camilo Paterna, por los delitos de estafa cualificada continuada, organización criminal, blanqueo de capitales y frustración de la ejecución por alzamiento de bienes. Hay, además, otros doce procesados para los que también solicita distintas condenas de prisión.
El escrito presentado este pasado martes al Juzgado Central de Instrucción nº 4 de la Audiencia Nacional ofrece un exhaustivo relato de los hechos, la estructura de la presunta organización criminal y las múltiples pruebas documentales y testimoniales que sustentan la acusación.
El Entramado de Generación Zoe
Todo el entramado, señala la acusación particular, fue una réplica del fraude original creado y liderado en Argentina por Leonardo Cositorto, quien se encuentra preso tras una primera condena en su país de 12 años de cárcel. Generación Zoe consistió en una macroestafa piramidal de ámbito internacional disfrazada de empresa de formación financiera y coaching. Sus responsables captaban inversores prometiéndoles altas rentabilidades mensuales a cambio de supuestos paquetes educativos, criptomonedas o bots financieros.
La red actuó en numerosos países, sobre todo en Sudamérica. En el caso de España lo hizo a través de la mercantil Pro Coaching FIF S.L. dirigida por el alicantino Daniel Paterna.
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El despacho de abogados Marín & Ballester, que representa a las más de un centenar de víctimas que han denunciado en España, señala en su escrito que el dinero ingresado, mayoritariamente en efectivo y sin justificación, no se invertía realmente, sino que se utilizaba para pagar a inversores anteriores, sostener la apariencia de solvencia, publicitar la empresa en redes sociales para así atraer a más clientes, y financiar el lujoso estilo de vida de los implicados.
Cuando el flujo de nuevos inversores cesó a raíz del desmoronamiento de la empresa matriz en Argentina tras las denuncias en varios países, los responsables dejaron de pagar y no devolvieron el dinero a los inversores.
Además, según recoge el citado escrito, se detectaron desvíos millonarios a cuentas extranjeras, compras de propiedades, creación de empresas pantalla y ocultación de activos para evitar la acción de la justicia.
Los Acusados y sus Roles
Encabeza la lista de procesados Daniel Paterna Lama, el líder de la trama en España, junto a su hermano Camilo Paterna Lama, con un rol directivo y de control financiero. Nuria Almendros Jaén: figura como contable de la organización, acusada de conocer y facilitar la operativa fraudulenta, gestionando los movimientos contables que reflejaban ingresos ficticios.
A todos ellos, salvo para esta última, se les suma la petición de una multa de 18 meses con una cuota diaria de 100 euros, además de las indemnizaciones a las víctimas por las cuantías que invirtieron.
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Argumentos de la Acusación Particular
La acusación particular sostiene que la organización constituyó en 2020 la mercantil Pro Coaching FIF S.L. con el propósito exclusivo de instrumentar el fraude, utilizando un falso modelo de formación financiera como cobertura. A través de membresías, bots de inversión y supuestos paquetes educativos, ofrecían rentabilidades irreales del 7,5% mensual hasta llegar al 330% anual, incentivando la reinversión y captación de nuevos inversores mediante un sistema piramidal.
Los fondos de las víctimas -superiores a los 4 millones de euros, según el análisis bancario que cita el escrito- eran ingresados por transferencia o en metálico y no eran destinados a ninguna inversión real. La estructura se sostenía con nuevas aportaciones hasta el colapso, momento en el cual los líderes desviaron importantes sumas al extranjero, adquirieron propiedades en Andorra, fundaron sociedades en Reino Unido y realizaron pagos anticipados a su defensa legal por más de 64.000 euros antes incluso de ser detenidos.
Los Paterna "han sido incapaces de justificar dónde han metido los cerca de 7 u 8 millones de euros que habrán pasado por las oficinas, entre lo que circulaba por cuentas bancarias y lo que circulaba en efectivo, no olvidemos que llegaron a comprar contadoras de dinero, de las que presumían en redes sociales y las víctimas manifestaron observar bolsas de basura llenas de dinero".
"Es tal la mezquindad con la que han engañado a personas de avanzada edad y a personas que confiaron en ellos, que sorprende que hasta la fecha, no hayan hecho intención alguna de reparar el estropicio", subraya el abogado de las víctimas.
La acusación destaca el carácter predeterminado y reiterado del fraude, que se sostuvo mediante engaños sistemáticos, falsas promesas de rentabilidad y una cuidada puesta en escena que incluía eventos en hoteles de lujo y la exhibición de un estilo de vida opulento. "Básicamente venden humo en un escenario bien orquestado", aseguran.
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Asimismo, señala la existencia de numerosos testimonios de víctimas que corroboran los pagos en mano, la entrega de dinero en bolsas, el uso de máquinas contadoras y la falta de documentación legal. "La mayoría del dinero defraudado a las víctimas fue empleado para la adquisición de criptomonedas que hasta la fecha les permiten continuar con el mismo tren de vida".
La propia declaración de Daniel Paterna, añade, "es un despropósito, es completamente autoinculpatoria y pretende vender la versión de que es una víctima más, pero una víctima más no vacía sus oficinas dos días antes de su detención, no se alza con sus bienes, no crea infinidad de mercantiles y desvía ingentes cantidades de dinero que manifestaba no tener, dejando a infinidad de personas en la auténtica miseria.
Su propia mujer no invierte en Zoe, salvando con ello el patrimonio familiar, por lo que es evidente que desde el minuto 0 sabía que lo que estaba vendiendo era una estafa piramidal".
La acusación particular considera que existen pruebas abrumadoras contra los procesados: declaraciones autoinculpatorias, pruebas documentales, registros policiales, vídeos promocionales y análisis contables que evidencian el origen ilícito de los fondos.
El Papel de Nuria Almendros
Candidata del PP de Elda (Alicante), consejera de una empresa municipal y presunta “contable” de una trama de criptoestafa piramidal que defraudó unos cuatro millones de euros. El juez de la Audiencia Nacional (AN) José Luis Calama ha procesado a Nuria A. J. como supuesta integrante de una trama investigada por los presuntos delitos de estafa, blanqueo y organización criminal y formada por un total de 18 investigados.
La procesada fue candidata en la lista del PP eldense en las últimas elecciones municipales (en 2015 se presentó con UPyD) y figura, según consta en el Registro Mercantil, como consejera de la Empresa Municipal de Urbanizaciones de Elda SA. La causa se centra en la compañía Generación Zoe, filial franquiciada en España de una empresa del mismo nombre en Argentina que protagonizó un documental de Netflix.
El auto sitúa a la candidata popular como “contable de la sede de Elda” y como una de las personas que recibía las entregas de fondos y que realizaba el “recuento de billetes que los usuarios entregaban en metálico”. El negocio, en definitiva, era una “mera simulación”.
Modus Operandi de ‘Generación ZOE’
Generación ZOE España’ es considerada la versión nacional de la creada en Argentina por Leonardo Cositorto, condenado allí a doce años de prisión como líder de una asociación ilícita y por delito de estafas.
“Este entramado se basaba en captar el mayor número de nuevos clientes posible, ya que cada persona que introducía a otra nueva se llevaba un 20% más de beneficio respecto a la cantidad que este último ingresaba. De esta manera se incentivaba a los denunciantes a buscar más inversores y así las ganancias de los que estaban por encima, en la cúspide de la organización, seguían aumentando”, apunta el juez.
Según el auto, “lo que esta trama hizo realmente fue utilizar una parte del dinero obtenido de los inversores para entregarlo a otros inversores anteriores en pago de los altos intereses convenidos, lo cual generaba una gran confianza en ellos acerca de que su inversión era segura y muy rentable, de suerte tal que ellos mismos se incentivaban para invertir una mayor cantidad de dinero con la esperanza de obtener un beneficio aún mayor.
Este esquema tipo piramidal no solamente se usaba para que los que habían invertido aportaran más dinero, sino para atraer a nuevas personas que invirtieran al ver los grandes beneficios casi inmediatos que percibían los anteriores inversores”, concluye.
Publicidad Eficaz y Presencia en Redes Sociales
La resolución del instructor detalla que los investigados contaban con un aparato de publicidad eficaz y presencia en las redes sociales. “El éxito del negocio generó la imagen que cualquier burbuja especulativa precisa, la percepción de que el inversor siempre gana, y que las ganancias de la inversión siguen creciendo, lo que se convirtió en la mejor publicidad del producto.
La sostenibilidad de la inversión se mantenía por los flujos de tesorería que se recibían gracias al incremento de los contratos, ya fueran renovaciones de clientes fieles, ya nuevos inversores. El dinero de los inversores permitía saldar las deudas con ellos contraídas, y era una partida en crecimiento sostenido. El negocio, pues, era una mera simulación”.
Calama considera que en este caso se encuentran presentes todos los rasgos de un negocio piramidal. En primer lugar, por la existencia de una conducta empresarial de captación de capitales, bajo cualquier modalidad ya sea un producto financiero, depósitos bancarios o, como en el caso, inversión en membresías y robots-bots.
En segundo lugar, por la ausencia de actividad de inversión alguna, por cuanto que la actividad de la empresa no generaba rendimiento alguno. En tercer lugar, por el pago de las deudas contraídas con los clientes, para el reintegro o reembolso del capital más los intereses, que se realiza con el mismo dinero invertido por estos, en el caso de que renueven su inversión y sigan vinculados, algo muy habitual siempre que se logre cumplir con los compromisos, y con el dinero aportado por nuevos clientes, es decir mediante tesorería.
Y finalmente, por el carácter de negocio que carece de racionalidad económica, que lleva implícito su fracaso o colapso, porque el crecimiento de la actividad empresarial aumenta las pérdidas, mientras que no logra rentabilizar el capital que recibe ni producir valor.
"Generación Zoe no destinaba el dinero recibido a inversiones con las que generar beneficios y satisfacer sus obligaciones, sino que inmediatamente canalizaba todo el capital recibido a otras mercantiles", apunta.
Desvío de Fondos y Constitución de Empresas Pantalla
Los investigados desviaron los fondos para la compra de inmuebles y vehículos de alta gama. De acuerdo con la resolución judicial, los investigados captaron fondos por un total cercano a los 4 millones de euros, si bien "en ningún caso se llevó a cabo ningún tipo de inversión para garantizar la devolución con intereses a sus aportantes".
Al contrario, subraya, se destinó principalmente a gastos de publicidad y marketing con los que poder captar más inversores, así como al beneficio patrimonial de sus líderes a través de la adquisición de varios inmuebles y vehículos de alta gama, además de reintegros de efectivo y compras con tarjeta.
Coches de lujo, grandes lujos y una vida millonaria al alcance de la mano. Así lo mostraban Daniel Paterna y su hermano en videos que difundían por redes sociales, con mensajes de coaching como "Cuando lo crees, lo creas" o "No puedes conquistar el mundo sin previamente conquistarte a ti".
La Policía estima que Paterna y su hermano pudieron haber obtenido hasta siete millones de euros a través de este esquema fraudulento. Mientras tanto, el líder mundial de la operación, Leonardo Cositorto, fue detenido en Argentina.
Resumen de Cargos y Penas Solicitadas
A continuación, se presenta un resumen de los cargos y las penas solicitadas para los principales acusados en el caso Generación Zoe en España:
| Acusado | Delitos | Pena Solicitada |
|---|---|---|
| Daniel Paterna Lama | Estafa cualificada continuada, organización criminal, blanqueo de capitales, frustración de la ejecución por alzamiento de bienes | 20 años de cárcel + multa |
| Camilo Paterna Lama | Estafa cualificada continuada, organización criminal, blanqueo de capitales, frustración de la ejecución por alzamiento de bienes | 20 años de cárcel + multa |
| Nuria Almendros Jaén | Conocimiento y facilitación de la operativa fraudulenta | Pena de prisión (aún no especificada) |
| Leonardo Cositorto | Asociación ilícita y estafas | 12 años de cárcel (condena en Argentina) |
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